就在端午节假期之前，我看到了一个非常奇怪的消息！财政部官网公示了一批即将开展城市更新行动的城市：包括上海、杭州、东莞、成都等15个城市即将开展城市更新行动。
什么是城市更新计划呢，大家可以直接理解为：
基建！
也就是说，15个城市即将要开启新一轮的基建了。
那为什么我说这一则新消息奇怪呢？
因为今年年初国务院才刚刚宣布有12个省包括天津、内蒙古、辽宁等省份的基建项目才刚刚被叫停。
这叫停的消息还没过几个月，如今马上就打自己的脸要开启新一轮基建。
看来，上面也许也意识到了，基建是真的不能停！
01
基建，才是推动经济复苏真正的大招。
为什么我会这么说？
大家都知道，经济要增长，靠的就是3驾马车——
投资、内需和外需！
以前，我们一直都是通过投资的方式在拉动经济增长。
但这几年，不管是主动还是被动，我们选择刺激经济的方式，主要是靠内需。
所以你能看到最近刺激咱们老百姓消费的招数不少。
小到服装、出行、游玩。
中到汽车、家居。
大到楼市，统统都在刺激大家去购买，去消费。
比如楼市刺激的方式
用的方法是限购放开、限售放开、利率放开、首付放开，全都是刺激内需的手段。
但最后的效果很明显就是不行，越放开大家越不敢买、越觉得你的政策还会继续出。
这条路走着走着，走不通了！
为什么？
因为你刺激内需，只是放开了政策限制让大家买，但大家没钱，怎么有胆量去买房？
所以兜兜转转，试过一轮错之后，猛然回头发现：
3驾马车，还是得靠投资才能拉动经济回暖、楼市复苏
而投资最好的官方手段，就是基建。
因为基建涉及到一个拯救经济的最佳方式——
直接性的货币放水！
大家如果了解当下的经济形势，就知道现在的核心问题有两个：
第一，光是放开政策刺激内需，但是大伙没钱；
第二，光是印钱，但是钱堵在了上面，大家不投资，流通不到市场。
如今城市更新改造，先把投资项目拉起来，资金直接可以流入各个更新项目，今天这个城中村、明天那个街道办，钱一下子就流入市场了；
然后有项目有投资，就会创造相应产业的就业机会，钢筋水泥包工头、水管电线大卡车，本来没活干的，现在都有了工作，那自然就会有收入。
一个基建，就把两个问题都解决。
过去几年，因为我们太想摆脱投资的路径依赖，路子反而有点走偏了，有好的方法不用，非要搞点新花样，导致经济问题积重难返。
这一回上面急着搞城市更新，说明基建这个核武器确实要拿出来了，不能再拖了。
而且大家要注意，最新公布的只是首批城市。
也就是说，后面还会有其他城市跟上。
因此这一轮城市更新的规模，会比2015年那一波棚改货币化更大。
当年的棚改货币化，资金规模达到7万亿。
最直接的效果就是带来一波“楼市通胀”，因为货币直接发给拆迁户，拆迁户拿钱买房，导致房价直接翻倍。
如今这一轮城市更新，根据国内数据机构测算，5年为一周期，一个周期内投资最少10万亿！
一旦这些资金全部流入市场，资金规模比2015年还要大，肯定会带来一波楼市的通胀。
过去很多文章我们都会说大家不要只看到眼前的通缩，要做好通胀的准备。
后台很多粉丝都会怼我说以后根本不会有通胀。
大家有这些想法很正常，因为现在楼市行情差，大家确实不敢花钱，说接下来会转向通胀，确实没有任何说服力。
但是有时候事实往往都是和多数人的预测相反的。
这也是为什么很少有人能真正靠自己的判断赚到钱，更多是靠运气才能赚到钱。
我知道现在大家其实非常关注应该怎么处理手中的资产和钱。
但因为多数人都不知道具体应该怎么办，所以就不敢轻举妄动、不敢投资。
而大家之所以不敢投资，是觉得通胀没有来。
但如果通胀来了呢？
我觉得大家不要看眼前3-5个月，而是看长期1-3年，等水真的流出来，你才醒悟有时候就太迟了。
现在先别说我们马上就要去买房做投资，但至少你要先判断，未来的一个趋势。
如果你手上有房子的，你要先判断，你的房子能装水吗？如果你没房子，你想过你手上还能有什么资产去装水？总不能用双手去装吧。
包括现在你家庭的资产配置方式，是不是最优解呢？
02
虽然这一轮基建的目的和之前一样，
但是，这一轮基建和过往的基建，还是有所不同。
第一点不同：就是前面提到的——资金体量差别很大。
之前的基建，最多就是7万亿的体量；
这一回至少都是10万亿的级别。
这也和现在的经济体量有关。
过往一个4万亿就可以撬动全国的资金，如今一个4万亿就是一个小石子，根本激不起什么浪花，所以基建的体量也是跟随经济体量增大而增大的。
第二点不同：这一轮基建，会更加看重收益回报。
文章开头说到有一些城市被叫停搞基建，有些城市却急着做城市更新。
不同城市不同待遇，本质的区别是能不能产生回报。
一二线城市，把钱扔进去搞基建，能带动产业、能吸引人才，最后是能产生收益实现良性循环；
很多三四线城市，把钱投进去相当于打水漂。
建了很多房子没人买、建了很多公园没人去，最后投资没有收益，还留下一堆负债。
所以为什么现在上面都不允许有些地方的地方政F随便搞基建项目，因为有些城市地方债问题已经很大了，再弄多几个项目增加债务，中Y都没法救......
因此，这一轮基建，会很看重投资的收益，有收益的城市，基建投资会更多，否则就没有投资。
这带来的结果就必然是——
城市的分化！
第三个不同：房价的带动效果会有差异。
之前的基建，会让所有地方的房价都受到刺激，因此2015年的棚改货币化，带来的结果是普涨，即便是三四线城市的县城，房价也能涨。
这一轮基建，因为主要针对一部分有更新需求的核心城市。
因此刺激的效果只会集中在一小部分的城市和房子。
三四线城市肯定没戏了，但一二线城市也未必就一定会脱颖而出。
只能说一二线城市会在这轮基建放水中，最先获得钱和工作机会，城市的面貌也会得到提升。
进而，房子的价格也会上涨。
但是，一二线城市还有一个问题，就是会建设大量的保障房，而这些保障房会进一步冲击商品房的价格。
所以，不是一二线城市就都是好的，城市内部也在经历新一轮的分化。如果你刚好有房子在一二线城市，恭喜你，至少你拿到了60分，可是你想拿到更高分，还得分辨内部区域的价值。人往高处走，水往低处流，你会发现未来城市与城市，城市内部之间必将迎来巨大的分化！
